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Recuperación Cartera

Denuncie. 
La Fuerza de Tareas en el Fraude Nigeriano del Departamento del Tesoro de los EE.UU. recibe denuncias de afectados en el mail 419.fcd@usss.treas.gov. A su vez, la Federal Trade Commission recibe copias de los mails no solicitados (spam; entre ellos los nigerianos) en uce@ftc.gov.

El Servicio de Inteligencia Criminal Nacional británico (www.ncis.gov.uk/waocu.html) pide que los estafados se comuniquen con la West African Organised Crime Section al teléfono 020 7238 8012.

En México podrá denunciar y presentar sus pruebas ante la Procuraduría General de la República (www.pgr.gob.mx)  Actualmente existe en México una institución de policía cibernética (www.ssp.gob.mx) mediante la cual también se reciben denuncias ciudadanas en los teléfonos 01-800-440-3690, en el D. F. al 52-4104-20 y 52-41-04-212 ext. 1151 (fax), o consúltenos en línea mediante el formulario que tenemos para el efecto. Ya hemos atendido un caso similar y aconsejado a personas que reciben el tipo de correspondencia que puede ser de ésta índole.
 

Las reglas de oro. 
El Departamento de Comercio de los EE.UU. entrega advertencias para empresas que negocian con contrapartes nigerianas. Hasta que se verifique la proposición específica, la compañía estadounidense no debe enviar facturas, membretes, información de cuentas bancarias o muestras. La sección comercial de la Embajada de EE.UU. en Nigeria prepara un Informe de Datos de Comerciantes Mundiales (WTDR), que las empresas estadounidenses deben solicitar. Demoran hasta seis semanas y vale US$ 100. En el extranjero, la empresa debe contactar a la American Citizen Services Unit de la Sección Consular de la embajada.

De acuerdo con la Coalición 419, se deben tener en cuenta las siguientes normas al hacer negocios con Nigeria: nunca pague nada por adelantado, no extienda crédito por ninguna razón, nunca proceda hasta que el cheque haya sido pagado.
 
Las mas recientes. 
Gracias al 11 de septiembre y las acciones militares en Afganistán se ha desarrollado una nuevo correo fraudulento, un integrante de las Fuerzas Especiales de Estados Unidos dice haber encontrado 36 millones de dólares en dinero del narcotráfico mientras llevaba a cabo una misión encubierta contra el Talibán. El "comando" dice que escondió el dinero en su equipaje, pero que quiere depositarlo en una cuenta bancaria por "seguridad".

Otro pedido proviene de un hombre que según asegura debía entregar una suma importante de dinero en efectivo en el World Trade Center, el día que tuvieron lugar los ataques. Logró escapar de la tragedia, pero sus compañeros de trabajo creen que está muerto. Conservó el dinero, mantuvo bajo perfil y está en busca de una cuenta bancaria a nombre de otra persona para depositar el dinero.                                         
Cuídese. 
Existen nexos de unión entre los intentos de fraude, como la idea de urgencia que tratan de inspirar el lector, la fortuna que está en juego, las ganancias posibles para el confiado lector del correo y la más estricta confidencialidad sobre el asunto.

Como siempre, la mejor manera de no caer víctima del engaño es no darle el número de una cuenta bancaria a un desconocido.
 
Tácticas. 
Estas nuevas tácticas pueden haber sido introducidas por las mismas personas que crearon el fraude original o bien por imitadores, que visto el éxito se apuntan a ganar ingresos fácilmente.

Entre las nuevas versiones se pueden ver los correos electrónicos de líderes africanos, refugiados afganos y comandos estadounidenses.   

Tal vez la variante más común del fraude nigeriano sea la que incluye una carta que en teoría es enviada por el líder depuesto de un país de Africa.

Una versión que circula mucho es una supuesta carta del hijo de un ex dictador del Congo, Mobutu Sese-Seko, que solicita ayuda para transferir dinero oculto en el tesoro de su país.

En otra versión la carta es enviada por la hija de un líder rebelde de Angola, ya fallecido, que trata de impedir que el gobierno de su país se apodere de los 8,5 millones de dólares que dejó su padre.
 


 

 

 

Oficinas principales.

Dr. Vértiz 344 desp. 12-A Col. Doctores, Del Cuauhtémoc, C.P. 06720 México, D.F.

(52)(55)55382099
(52)(55)55388025

Contamos con oficinas en Irapuato, Gto.

 

           

 

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"Nuestra Especialidad es el ejercicio del derecho como tal"©
 

Fraudes por Internet.
 
 

Aviso Importante

Fraudes Nigerianos por Internet

Variantes del Fraude

Fraudes Bancarios por Internet

Formatos de Fraudes (ejemplos reales, no seguir vínculos de los mismos)

Consultas Gratuitas en línea

 


En virtud de que existen actualmente muchas variantes de fraude por internet y por correo electrónico, haremos una nueva recopilación de los mismos y esta página será actualizada y contará con nueva información a partir del día 01 de Junio del 2008. Esté pendiente y tenga mucho cuidado con operaciones por medio de internet y con ofertas, propuestas o invitaciones por e-mail. También recuerde que NADIE gana premios ni mucho menos dinero en sorteos, loterías, o concursos en los que además nunca intervino. NADIE tiene tanta suerte que empresas extranjeras los escojan precisamente para hacer un puente en el cobro de cheques bajo comisiones altas y que inclusive les comienzan envíando cheques para depositarlos en cuentas y posteriormente hacerles ustedes el traspaso... esto es también una forma de fraude que la gente no reconoce y piensa que ganará dinero fácil... NADIE gana el dinero así fácilmente. NINGUNA PERSONA vende su carro por internet baratísimo porque "se lo llevaba a Europa y no le permitieron su ingreso y luego se anuncian como ofertones para la venta del vehículo y la vícitma les comienza a depositar dinero que a la postre pierden, lo mismo cuando inician negocios con gente desconocida, como una gran oportunidad de inversión... siempre es lo mismo SON FRAUDES. NUNCA envíe dinero usted por anticipado para cualquier operación de esa índole... le dirán que para que cobre usted la fortuna de una persona que dejó millones de dólares (y que a usted le tocará un mínimo de un 15%), tiene que enviar por ejemplo unos USD$8,000.00 para "gastos administrativos y pago de impuestos (impuestos? pues no que el dinero está escondido? como podría pagar impuestos) y si usted lo deposita, pues le inventarán mas cosas que tenga que pagar, hasta paquetería vaya!!! y después desaparecen y usted... perdió su dinero y su ilusión de hacerse millonario (aunque ilegalmente porque está la víctima conciente de que haría algo como "lavado de dinero" penado por la ley). Cualquier información o duda al respecto, favor de utilizar nuestro formulario de Consulta Gratuita exponiendo y explicando completamente su asunto. No damos mayor información a solicitudes que no sean explícitas de su caso concreto, por ejemplo si unicamente señalan  "...requiero información sobre fraudes..." o "...necesito conocer como operan estas personas...", reiteramos es indispensable que nos indique su caso completo con detalles aunque puede ser sin anotar nombres y la forma de operar, nuestros visitantes mismos las plasmarán con sus casos y nosotros apoyaremos a clarificar esas actitudes ilegales para intentar evitar lo que está sucediendo... que cada vez son mas personas que sufren este tipo de Fraudes. Lic. Fermín Lomelí Vargas. Marzo del 2008.

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Fraudes Nigerianos por Internet

 
A través del correo se ha realizado una de las mayores estafas mediante Internet y especialmente con la utilización del correo electrónico.

El asunto trataba de enganchar a los incautos lectores del correo, pidiendo su ayuda para realizar una transacción donde obtendría un beneficio suculento.

Según comenta el correo, un militar nigeriano se encuentra en los Países Bajos con una inmensa cantidad de dinero y necesita una cuenta corriente para depositarlos. Puede ser la suya.

Las ganancias pueden ascender a un 20% de la suma total.

Miles de personas han recibido estos correos de personalidades nigerianas o centroafricanas. El Asunto varía entre Proposición Urgente, Proposición de Inversión Confidencial, Importante Proposición de Negocios, etc...

Pero no es tan sencillo, antes de recibir los millones de dólares en la cuenta corriente, se necesita una cantidad para pagar impuestos, honorarios de abogados, gastos de envío...

¿Quién podría creer un engaño como éste? De acuerdo con un informe del FBI, alrededor de 2.600 estadounidenses afirmaron haber sido víctimas de este engaño en 2001. Dos individuos perdieron más de US$ 70 mil ($45 millones), cada uno. El Departamento de Estado de los EE.UU.(www.state.gov/www/regions/africa/naffpub.pdf) informa que, en 1996, la Embajada de EE.UU. ayudó a repatriar a diez estadounidenses que fueron a buscar su dinero a Lagos, la ciudad más importante de Nigeria, un país de 130 millones de habitantes.

"Zdnet" anunció que la policía sudafricana, con la ayuda de Scotland Yard, había detenido a seis personas que estarían involucradas en el fraude por mail. Cuatro nigerianos, un camerunés y un sudafricano que según la policía forman parte de un cartel internacional de fraude y drogas que envía miles de mails y cartas con la intención de engañar a los usuarios.

Este fraude ya se presentó antes de existir Internet, en los 80 se realizó mediante el servicio de correos; después, pasaron al fax y ahora se apuntan a las nuevas tecnologías.

                                                                                                                      [arriba]                         

Variante del fraude

El Servicio Secreto de los EE.UU. ha avisado que existe una nueva variante de este engaño, se trata de un correo que informa que un Comando de las Fuerzas Especiales en Afganistán ha encontrado 36 millones de dólares proveniente del tráfico de drogas talibán y pide ayuda para sacar el dinero del país.

Por supuesto el gancho en este, como el anterior fraude, es un suculento porcentaje del botín.

Otro promisorio mail venía del mayor Joseph Kabunga, del Ejército de la República Democrática del Congo. Se declaraba edecán del ex Presidente del Congo Laurent Kabila, de preciada memoria, que su alma descanse en paz. Otros citan a Mobutu Sese Seko.

Luego, decía: Estoy solicitando su ayuda para una posible transacción de negocios que será de inmenso beneficio para Ud..

Al parecer este mayor se quedó en los Países Bajos atrapado con US$ 20 millones, y necesita una cuenta corriente para depositarlos. Puede ser la suya. Si está dispuesto a ayudarme, estoy dispuesto a darle un 20% de la suma total, como compensación.

Paul Okunlola, periodista nigeriano del diario The Guardian, que nos escribió desde un mail alternativo ya que el oficial fue infiltrado por estos artistas del engaño, afirma que este fraude ha provocado un enorme daño a la imagen de su nación, porque lleva muchos años operando y, aunque el Gobierno lo ha estado combatiendo, es muy difícil una solución. Recomienda el sitio Nigeria - The 419 Coalition Website (home.rica.net/alphae/419coal/), donde informan que este engaño se conoce como Advance Fee Fraud (AFF) o Fraude 419 (una referencia a la Sección 419 del Código Penal de Nigeria sobre estos temas).


El sitio de la Coalición calcula que, hacia 1996, los incautos habían perdido alrededor de US$ 5.000 millones, lo que convertiría a este fraude en entre la tercera o la quinta industria más importante de Nigeria.

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Fraudes Bancarios por Internet

 
El banco Mexicano parece nada hacer, nosotros los clientes estamos desprotegidos ya que por ejemplo enviamos una petición a. banco para que nos instruyera si es un fraude o no y sin algún interés, después de 8 días se nos contestó mediante una carta "machote" en la cual se señala que se trata de un fraude, sin darle mucha importancia alguna y mas bien responsabilizando a sus clientes al decir que si uno proporciona datos que son exclusivos del banco, puede estar sujeto a un fraude.

Ahora bien, el banco no solicita denuncia penal alguna, además desde hace 8 meses a la fecha he recibido un número casi de 50 e-mails con el mismo engaño, no hay quien o quienes lo detengan, no hay alguna indicación oficial del banco o por los medios de comunicación ni escritos ni televisivos en los que se mencione que es un fraude, que haga uno caso omiso de estos anuncios... bien México, como siempre bien, estamos al "ahí se vá", si los estafan es su culpa, no interesa al banco enviar un comunicado cada mes con cosas superfluas pero sin mencionar de este tipo de fraudes para prevenir a sus clientes, no le interesa prevenir... si uno es víctima dirán "no tuvo precaución" pero no le redituarán el dinero.... así estamos aun en México y no hablo hoy del Gobierno, me refiero a bancos en México.

Revisando los portales bancarios, opinamos que Banamex ha subido a su sitio web algunos ejemplos de los pishing o de los correos fraudulentos, esto es un avance ya que existen otras instituciones bancarias que actúan aún como se señala en párrafos anteriores.

Otro tipo de fraudes que se hacen pero no por internet y es unicamente a la comunidad en lo particular, es cuando le sustraen o roban cheques de sus propias chequeras por personas que tienen acceso a las mismas. En este caso posteriormente falsifican, las mas de las veces burdamente las firmas del cuentahabiente y el banco los paga... y cuando hemos demandado, las instituciones en clara afrenta a sus clientes (quienes les dejan su dinero a su resguardo) y contesta demandas negando que sea su responsabilidad y señalando siempre que el cuentahabiente es el culpable por irresponsable y por no avisar a la institución bancaria que le sustrajeron o robaron determinados cheques en forma aleatoria (si es un robo, difícilmente se dará cuenta el dueño de la chequera porque generalmente roban algunos cheques con todo y esqueleto y el propietario verá su chequera normal); El banco también paga peritajes que las mas de las veces salen inclusive en su contra, es decir su propio perito dictamina que la firma es falsa, pero siempre dictaminan que la firma no es notoriamente falsa... Los peritos que contratamos nosotros en estos juicios, son honestos y profesionales y siempre han determinado que las firmas sí son notoriamente improcedentes y generalmente tendrá que entrar un perito tercero en discordia pero para que se pueda apreciar la notoriedad de la falsedad (requisito indispensable en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito para que prospere la acción de objeción de pago) lo deberá determinar bajo su arbitrio judicial, que no personal, el Juez o el Magistrado que resuelva el juicio. Nosotros en Lomelí & Carranza afortunadamente hasta esta fecha hemos ganado todos los procedimientos en contra de los bancos y nuestros clientes lo pueden avalar. De hecho a inicios del mes de Abril del 2008, obtuvimos nuevamente sentencia ejecutoria favorable para nuestro cliente y de $128,000.00 que pagó Banamex a defraudadores mediante 4 cheques con la firma falsa, obtuvimos la suma de $169,000.00 para nuestro cliente, incluyendo allí los gastos y costas que se aplican a nuestro bufete y los intereses legales que tuvo que pagar el banco, así es que descontando dichos gastos y costas y nuestros honorarios profesionales, el cliente terminó recuperando casi la totalidad de la suma que le fué sustraída por la falta de pericia de los cajeros por decir lo menos. ver mas...

A continuación un formato de la carta que envían los estafadores... tenga usted cuidado. Este mensaje es particular de LEGALMENTE... no es una promoción hacia el banco, intentamos que no reciba usted una sorpresa. NUNCA ENVÍE DATOS PERSONALES NI DE SUS CUENTAS POR E-MAIL, MENOS AUN PASSWORD, evite problemas. Saludos.

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ESTIMADO CLIENTE DE BANAMEX
 
Banamex le comunica que con la entrada del año 2006
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La sección de "consultas anteriores" también será actualizada a partir del día 30 de Julio del 2008 y contará con todas las experiencias de nuestros apreciables visitantes... reitero la petición de que nos envíen mediante el formulario de "Consultas gratuitas en línea" todos sus comentarios e historias o situaciones en las que se encuentren involucrados o conocidos de ustedes, para hacer de este espacio, una verdadera herramienta para prevenir este tipo de situaciones. Por supuesto también aceptamos intervenciones de otros bufetes jurídicos y abogados, de medios de comunicación, de servidores públicos, dependencias gubernamentales y de la sociedad en general... todo será publicado y a partir de la fecha señalada, iniciaremos también un foro legal al respecto y un blog en donde se hablará sobre el tema. También se enviará información tipo RSS.

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Consultas gratuitas en línea

Nuestra vida, la de los seres humanos, se encuentra regulada por el derecho desde que fuimos concebidos, es decir desde antes del nacimiento. Todos somos sujetos de obligaciones y derechos y como tales, siempre surgen situaciones y que en el caso de ser en relación a la ley, al derecho, a la legalidad, a la licitud o ilicitud, la seguridad jurídica, a los delitos, a la violación de los derechos humanos, a los derechos de las personas con capacidades diferentes, en sí de cualquier situación de esa índole, a partir de dichas situaciones surgen dudas para saber como actuar LEGALMENTE y por eso, nuestro bufete jurídico LOMELÍ & CARRANZA concientes de que existe una parte en nuestra profesión mediante la cual tenemos que hacer una labor social para auxiliar en esas dudas a cualquier miembro de nuestra sociedad ya sea en México o en cualquier país del mundo, hemos abierto dos cauces para brindar un apoyo jurídico gratuito mediante la contestación a las consultas que nos sean enviadas mediante el formulario que a continuación se encuentra, asesoría que se brinda incondicionalmente y en apoyo a la sociedad, con la conciencia de que en caso de petición del consultante, podremos llevar a cabo el patrocinio que sea necesario hasta obtener los resultados que requiera, mediante procedimientos judiciales o administrativos, (juicios) ante las autoridades que sean las competentes para resolver, cobrando honorarios jurídicos acordes con la importancia o valor del juicio.


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